La bancarización de las operaciones de Comercio Exterior en Perú.

Para efectos prácticos, porque es un tema más contable que logístico, la bancarización de la operación de comercio exterior exige que las operaciones que se realicen deben tener referencia del pago:

“El monto a partir del cual debe utilizarse cualquier medio de pago será de S/ 2,000.00 nuevos soles o US$ 500.00 dólares americanos.”

Esta referencia debe contener el nro de proforma, nro de factura y/o nro de contrato.

Casos de error:

En motivo de transferencia “casillero 70”, no indica las referencias, si no comentarios de lo que se va a importar. Ejemplo motivo de transferencia “importación de sillas gamer colo rojo”

La empresa que recibe el dinero es diferente a la empresa que emite la factura. Ejemplo, Recibe Chinesse Motor corporation Inc, pero quien emite la factura es Chinesse Motorcycle corporation Ltd. Tampoco estará bancarizado.

La empresa que envía el dinero utiliza dinero de otras empresas y/o utiliza otras empresas para transferir dinero o utiliza el dinero de uno de los socios para la transferencia al exterior. Tampoco estará bancarizado. Pueden usar las cuentas del Gerente General y/o su homologo a fin de considerarse bancarizado. Notar que no siempre un socio es Gerente General.

La empresa que emite la factura indica que el pago es mediante transferencia, pero el pago es realizado mediante la plataforma Alibaba y no agregan la orden de compra en la factura emitida, por lo cual la Aduana no puede realizar el match correspondiente.

Consecuencias:

*Realizar una nueva transferencia bancaria, en caso no tenga motivo de transferencia. El costo de es USD 80.00 aprox que cobra el banco.

*Pagar la Multa del 30% del valor fob de la mercadería.

*Demoras en la sustentación bancaria.

Existen mucho otros casos, si tienes alguno, envíanos a fin de explicar el motivo.